Proteggere e amministrare il patrimonio familiare consolidato

Chi ha la responsabilità della gestione di un grande patrimonio ha innanzitutto l’obbligo di assicurare l’assenza di perdite, sia in termini patrimoniali che reddituali. Infatti una rilevante dimensione di ricchezza intergenerazionale deve dare risposte ad esigenze diverse degli afferenti e l’evento «perdita» non può non creare tensioni, rischi di litigation in grado di compromettere più ampie implicazioni.

Inoltre, la ricchezza ricevuta dalla generazione precedente implica un mandato etico alla conservazione e alla trasmissione alle generazioni successive, affinchè una grande ricchezza ben gestita sia anche la base e il motore per un sostenibile sviluppo economico/sociale. Pertanto proteggere la ricchezza familiare è fondamentale.

OBIETTIVI

L’obiettivo del modulo è arricchire le competenze per realizzare una piena protezione patrimoniale. Contribuiranno adeguate strategie di gestione delle singole asset class attraverso una corretta valutazione dei profili di rischio. Verranno analizzate altresì tutte le implicazioni legali, fiscali, assicurative e amministrative.

Lezione 2.1.

I fondamenti per la diagnosi e il controllo del rischio

La valutazione del livello di esposizione al rischio del patrimonio nella sua globalità e nelle singole componenti: L’ applicazione degli indici di volatilità per le diverse asset class per renderle tra loro integrabili e comparabili
Il processo di costruzione del consolidato familiare globale
I sistemi di reporting per i controlli e per gli adeguamenti di valore, di costo e di profittabilità
Metodologia per la definizione del benchmark sulla base del profilo del cliente

Lezione 2.2.

I principi guida delle diverse strategie di gestione

Equity e approccio growth
Equity e approccio value: la misurazione del rischio di portafoglio
L’approccio Conservativo
La dinamica dei mercati: orizzonte temporale e volatilità
L’approccio Hedge: Introduzione ed evoluzione

Lezione 2.3.

Gli strumenti di protezione non finanziaria del patrimonio

Le fondazioni: tipologie, storia e la fotografia del panorama italiano
La comprensione e l’ingresso del Trust in Italia
Raffronto tra il Trust e altri strumenti del nostro ordinamento
Il Trust per il passaggio generazionale
Il Trust Onlus a vantaggio dei più deboli
Private life insurance: definizione, quadro normativo e dimensione del mercato
Il modello di architettura aperta e l’offerta internazionale
La società fiduciaria
Polizze assicurative per beni reali

Lezione 2.4.

L’efficiente attività amministrativa

Controllo e custodia documenti
Strumenti di controllo amministrativo e fiscale
Consolidato fiscale e amministrativo: il caso
L’intestazione fiduciaria e il consolidamento fiscale
L’istituto della fiduciaria al servizio della amministrazione patrimoniale
Casi Pratici